“冻牌”风波、黑天鹅事件频发，矿工如何更好地将数字货币资产掌控在自己手中？

近期冻卡风波和黑天鹅事件频发，让越来越多的人意识到，只有将私钥掌握在自己手中，资产才是真正属于自己的。 钱包和数字资产的安全越来越成为大家关注的焦点。

矿工数字资产托管现状如何？

数字资产托管存在哪些不足和风险？

本期矿业投资课堂AMA，我们就来聊一聊比特派钱包。 谈一谈：“冻卡”事件频发，黑天鹅事件频发，矿工如何更好地将数字资产掌握在自己手中？

以下是AMA的精彩回顾

基础科学

百合（主持人）：

比特派钱包客户经理梁东，主要负责为OTC交易员、矿工等用户提供技术支持服务。 首先请梁总先介绍一下。

比特派钱包客户经理梁东：

比特派是全球领先的多链钱包，支持BTC、ETH、USDT、EOS、LTC、BCH、BSV、DOGE等多种区块链资产。 是比特派团队开发的一款去中心化钱包。 致力于为全球用户提供安全的资产管理和丰富的区块链应用服务。 使用比特派，用户可以便捷地进行交易和使用应用服务，同时保证100%的资产自主掌控权。

百合：

很多用户没有存币的安全意识，只是在交易所存币。 货币资产托管是否还存在一些不足？ 钱包，以及钱包和交易所“存币”的区别？

梁东：

顾名思义，数字货币钱包是用来收发数字货币的，也可以理解为一种在链上展示和操作数字货币资产的工具。

在去中心化交易所出现之前，人们普遍认为钱包是去中心化的（这里不包括中心化钱包），交易所是中心化的。 中心化交易所或钱包为你存币，而去中心化钱包自己存币。

因为数字货币的学习难度相当大，使用钱包也有一定的门槛。 很多矿工直接在交易所充值，为什么呢？ 方便的！ 用手机号注册交易所账户，将矿机地址绑定到交易所充值地址，然后挖矿卖...

但是如果你多看新闻，多加币群，回头看看数字货币这几年的发展，你会发现掉币的交易所数不胜数（也有看守和自盗），而逃跑。 想想，是不是有点害怕……

2012年，Bitcoinica在两个月内两次被盗，共计6万多个比特币。

2014年，过去全球最大的交易所MTGOX倒闭，最终缺口65万个比特币

2015 年，Bitstamp 热钱包中有 20,000 个比特币被盗

Bitstamp被盗后不久，大名鼎鼎的Bitfinex的热钱包中就有1600个比特币被盗

目前国内也有某家银行不能提币

……

因此，最安全的方式是将币存入自己的去中心化钱包中。

百合：

冷钱包、热钱包、去中心化钱包和中心化钱包有什么区别？ 对于矿工来说，如何选择钱包，应该考虑哪些因素？

梁东：

关于选择钱包的问题，​​其实不仅是矿工朋友，币圈的朋友也应该这样存币。 大量的币存储在（硬件）冷钱包中，经常发送和接收的币存储在去中心化的热钱包中。

1. 了解更多关于钱包：

2.去中心化钱包的好处：

资产去中心化，助记词可以在其他钱包恢复，不受监管影响。 比如某天比特派打不开，你可以用备份钱包助记词在国内外其他钱包中恢复。

3、如何选择冷钱包（硬件钱包）：

价格不是主要因素，既不是越贵越安全，也不是越便宜越好。

目前，结构合理、安全可靠的全球主流硬件钱包价格区间普遍在100-200美元之间。 如果低了，就不一定能保证质量好，如果高了，就可能精准定位你“越贵越好”的消费心理。

购买硬件钱包的目的应该是为了安全存放大量的比特币和区块链资产，而不是为了炫耀。 安全性和可靠性在这里更为重要。

另外，硬件钱包的选择有几点：开源、保持迭代能力、有屏幕。

为什么开源很重要？

可以保证使用的钱包没有备份私钥。 目前国内唯一的开源硬件钱包是比太团队开发的Bitshield和Blade。

为什么硬件钱包一定要有屏幕？

因为用户需要看到在硬件钱包上执行的操作（例如，发送 10 个比特币到 1ABC...，或者发送 5 个 EOS 到一个 EOS DApp 合约等）。 只有亲自在硬件钱包上批准这个操作，才能绝对安全。 如果没有屏幕，就不得不相信外部设备（如电脑、手机）显示的信息。 如果您需要依赖外部设备的安全性，则无需购买硬件钱包。

热点话题

百合：

近期冻卡事件传得沸沸扬扬。 一旦卡被冻结，就很难重新开户。 而且，并不是所有的大户都冻结了自己的卡，这与涉案资金的多少无关。 造成这种情况的原因是什么？

梁东：

诚然，目前冻卡的不仅仅是大牌，参与数字货币交易存在潜在风险。 2016年和2017年，几乎听不到冻卡这个词。 2018年初第一次听说冻结卡之前，我真的不认识这个词。 以前的币圈很纯粹，现在做交易一定要小心。

这几年我也参与了一些风控，认识了很多场外交易员。 经过一两年的“冻卡洗礼”，0TC在币圈真的很难找了！ ！ ！

数字货币具有匿名性和不可逆性，不法分子对此也虎视眈眈。

起初，冻结卡的出现是因为不法分子利用诈骗等非法所得资金购买数字货币，洗钱套现。 后来usdt硬件钱包，一些CX盘、基金盘逐渐跑路，一些骑手专门洗这些资产，会影响到一些大额交易用户，或者长期有大额交易的场外商户或场外商户。

从去年年底到今年，骗局越来越多，各种诈骗手段层出不穷。 甚至发现，有人利用交友网站与大龄女性交友，引诱她们炒币，最终骗取大笔资金。

小额交易也可能导致卡冻结。 有时刚买点钱卡就被冻结，甚至警察找上门！ 这也很好理解，因为对方有大手笔，而你根本不知道。 还有一些案件还没有结案，这里不方便透露更多的案件细节。 总之，近年来，越来越多的不法分子进入币圈为魔，交易的钱币存在风险。

百合：

矿工使用钱包会不会出现这样的“冻卡”，是否应该处理？

梁东：

如果你的钱包支持收发币功能，那么任何人都可以在未经身份验证的情况下冻结你的币。 交易时要小心。

1.最基本的一点就是交易对方必须是实名制和同一张身份证

这很简单。 如果张三骗了李四的钱，张三要李四给你钱，你就把钱给张三。 那么你就收到了黑钱，黑钱会被警方直接定位到嫌疑人手中。

2. 不要过度过滤

本来是用来交易数字货币的，所以不要把收到的钱转到1、2、3、4、5卡上。 因为怕卡卡被冻住，就去过滤了几张卡。 警方起初并没有怀疑，但他们怀疑了。 真大的case，过滤多少层都无所谓，还得解释为什么要过滤，这是个麻烦的事情。

3.不绑定网商银行

从很多绑定网商银行的卡冻结案例来看，如果一张卡被冻结，其他绑定的卡也有被冻结的风险，而且概率非常大。

4.支付分离

收款卡是一张卡，支付卡是另一张卡。 这样，即使有问题，也很容易找到。

5.区分交易卡和生活卡

不要因为冻结卡而影响到生命卡，那样会更麻烦。

6.避免与OTC商户交易

0TC收的钱很复杂，不知道风控是怎么做的。

百合：

在资产安全和冻结卡方面，比特派钱包相比其他钱包有什么优势，有没有风险？ 如果出现币损，会采取什么样的应对措施？

说说比太钱包的现状，大家就知道了。 比太是目前国内唯一一款获得bitcoin.org官方推荐的开源钱包软件。 所以使用比特派钱包，安全备份助记词。

如何安全备份助记词？

1、密语最好只抄在纸上，而且写得正确清楚，放在家里很安全的地方。 密语不能通过手机拍照来存储，也不能通过电脑软件、邮箱、网盘等媒体传输存储。

2、验证密码：新老用户都需要在设置-验证种子中验证备份密码的正确性。 只有确保备份了正确密码的帐户才能继续使用。

3、安装比特派账号，不要清除比特派数据，恢复出厂设置，随意卸载比特派钱包，不要格式化手机。 如果您的比特派账户中有币，请多加小心！

4、不要将密语泄露给任何人，更不要在网络媒体上曝光密语，也不要在密语暴露的账户中再存币。 谁问密语谁就是骗子！

币丢了怎么办？

如遇币丢失，可联系专业审核团队，如漫物、拍盾或联系钱包。 还需要强调的是，如果出现丢币情况，一定要如实描述丢币情况。 我遇到过一些用户丢币，掩盖错误，不利于追回资产。

钱包功能介绍

百合：

此前有矿工在曲易群询问比特派钱包如何买卖币，但对钱包的部分功能不是很清楚。 近期，比特派上线了【纯交易】新功能，我们也看到设置了一些参与门槛。 请梁老师介绍一下比特派钱包的功能。

梁东：

由于目前各个平台的卡死情况都非常严重，一键交易虽然之前经过了严格的审核usdt硬件钱包，但是仍然不能保证交易用户资金的绝对安全。 因此，通过风控部门的优化，推出纯交易，纯交易将接受更严格的审核。

如果你想100%纯净，你必须保持每一笔钱和硬币的纯净，

也就是说，交易资金的来源有工资、奖金、报销、租金、房屋买卖、正规银行贷款等。 阿猫并没有把10万元放在里面，而是把钱转给了买家。 这样就可以解决彻底清洁的问题。

现在纯交易的门槛很高。 人脸信息、网购截图、居住证明、银行卡及交易记录、信用评分、工资卡等都会被审核。 所以在严格的审核下，大家的交易都是非常安全的。

可能大家会抱怨，我是挖矿的老大，哪里有发工资的工资卡？ 这个不用担心，对于矿工群体，下个版本会给出矿工选项。 届时根据提示提交材料，证明自己是矿工团后即可在里面卖币。

引入的另一个功能是专门为矿工群体设计的——碎片整理功能。

因为你收到的币很“破”，经常收到矿池的小币。 转币的时候会发现交易量很大，矿工费低了还没有确认，用推荐的矿工费贵的离谱。

解决这个问题的方法是使用碎片整理功能。 在比特币网络不拥堵的情况下，以较低的矿工费对“碎币”进行打包整理，从而避免上述问题。

百合：

最后，让我们共同期待数字货币钱包的发展。 近期，国家推出了【数字人民币硬件钱包】。 这对数字货币钱包会有什么影响？ 比特派钱包未来在货币资产安全方面有没有进一步的规划？

梁冬：

比太团队是国内最早研发钱包产品的技术团队。 积累了深厚的技术和产品经验。 我们持续保持对整个行业的高度关注，会针对行业变化推出满足用户需求的产品。