比特币成为非法支付工具，禁止交易平台箭在弦上

ICO暂停后，比特币交易平台监管将何去何从？一位接近监管机构的人士8日对中国证券报记者表示，比特币交易平台已成为非法经济活动洗钱和庄家操纵价格抢夺散户的渠道，应尽快取缔。可能。

比特币已成为非法经济支付工具

比特币的去中心化特性使其非常容易用于非法活动。一些不法分子利用比特币的部分匿名性、跨境全网流通、支付便利等优势，购买违禁品，从事犯罪活动。勒索软件就是其中之一。

从5月12日起，一款名为“WannaCry”的勒索软件在全球迅速蔓延，100多个国家和地区的数万台电脑遭到攻击。黑客锁定了计算机上的数据文件，并要求支付 300 美元的比特币来解锁文件。

一位比特币玩家说：“从某种意义上说，这种全球性的敲诈勒索更像是比特币的‘应用场景’。”

事实上，早在这次勒索软件爆发之前，比特币就已经成为非法经济的主要支付手段，其中最著名的是网络黑市“丝绸之路”：人们买卖各种商品的网站违禁品，比如毒品、假证件、黑客软件等，常见的支付工具就是比特币。 2014年，该网站被撤下。但警方表示，“丝绸之路”只是比特币支付非法交易的冰山一角。

此外，比特币领域的其他风险也经常发生。中央民族大学法学院教授邓建鹏认为，近年来，比特币领域的主要风险在于：一是以比特币为代表的数字资产受到各国政策和投机炒作的影响，货币波动风险高；二是由于监管不力，部分比特币交易机构高管趁机抢走客户资金；三是交易机构网络安全不到位，网络受到攻击，导致交易机构存储的数字资产被盗，给投资者造成重大损失；四、一些违法活动 不法分子利用比特币的部分匿名性、跨境网络流通和支付便利，购买违禁品，从事勒索病毒等犯罪活动。 , 欺诈的真相。

“除了非法经济和敲诈勒索比特币交易平台诈骗案例，目前比特币基本没有实际应用。”上述接近监管机构的人士表示。

比特币洗钱受到监管关注

在使用比特币的各种非法活动中，比特币洗钱是监管机构特别关注的问题。

“对于监管机构来说，比特币最大的问题是它可能被用来洗钱或从事非法交易，”全国人大财经委员会副主任吴晓玲说。

“使用比特币洗钱可以绕过管制转移资金，特别是在中国仍有资本管制的情况下，应尽快针对这种行为出台监管措施。”上述接近监管机构的人士表示。

今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未充分履行反洗钱义务。

目前，多起比特币洗钱犯罪已被相关部门查处。例如，黑龙江省高级人民法院2016年第274号民事判决书显示，2014年7月，不法分子将电信诈骗所得的200万元充值到OKCoin货币银行注册的账户中。交易平台。多批次共购买了553个比特币比特币交易平台诈骗案例，同时提取了比特币，将比特币转入了比特币钱包。最后，比特币在澳门地下钱庄出售，完成洗钱活动。

判决书指出，当发现账户交易异常时（在短时间内大量购买和提取比特币），平台未能及时履行审查和监督义务，允许犯罪嫌疑人在短短一个多小时内购买。价值200万元的比特币，同时比特币被淘汰出交易平台。

“由于乐库达（OKCoin币行平台方）的不作为，被犯罪嫌疑人利用，成功完成洗钱犯罪，客观上造成受害人巨额财产被犯罪分子转移、挥霍怀疑并且无法恢复。因此，乐库达公司应承担受害人损失的主要赔偿责任。”判决书称。

交易平台是合适的监管“启动器”

监管机构正在为去中心化比特币寻找合适的“抓手”。

目前，比特币已经形成了围绕生成、存储、交易和应用的完整生态链。其中，交易环节的社会影响最为广泛。据全国互联网金融安全技术专家委员会2017年6月上旬统计，国内三大交易平台的交易量占全国交易量的80%以上。还有大约几十个其他小型交易平台。保守估计交易者数量超过 1000 万。

专家表示，比特币在交易过程中具有典型的利益相关者性质。目前围绕平台机构的风险最为集中，包括洗钱、价格大幅波动、市场操纵、信息泄露、交易平台失控、黑客攻击等。因此，在这个产业链中，交易平台是最好的监管“启动器”。

中国政法大学互联网金融法学院院长李爱军认为，二级市场交易缺乏监管，必然存在操纵市场、内幕交易、欺诈等行为，从而掠夺他人财产。无辜的人。比特币交易没有限制，没有交易时间限制，虚拟货币价格在短时间内容易出现剧烈波动。

有比特币投资者告诉记者，他们在比特币交易所群里发现，每隔一段时间，他们平台的官方客服就会在群里发布相关广告——宣传空头或多头。这无疑会加剧比特币的暴涨暴跌，也更容易被庄家控制。

“需要注意的是，禁止比特币交易平台并不是禁止比特币。封禁平台是为了取消比特币和法币的大规模兑换渠道。”上述接近监管机构的人士表示。

早在2013年，中国人民银行等五部委就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，规定了比特币的性质，明确了比特币不得用于服务定价。比特币有四大特点：无中心化发行人、总量有限、使用无地域限制、匿名性。比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正的货币，因为它不是由货币当局发行的，不具备法定补偿、强制等货币属性。从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。