鉴别传销骗局，只看这一点即可； 发行硬币筹集资金是常见的套路； 微信“亲戚名片”功能

长沙市反电力诈骗中心通过大数据分析发现，近期一些骗子将目标锁定在上网课的中小学生身上。 许多中小学生都被骗了。 警方提醒家长和学生注意“红包返利”骗局。

警惕疫情期间四类金融诈骗

据报道，江苏省检察院近日发布消息称，江苏省公安厅立案涉及网课诈骗案件60起，涉及被害人256人，诈骗金额达37万余元。 此类案件是疫情特殊时期发生的新型电信网络诈骗案件。 它既具有对通过互联网跨地区实施的普通电信诈骗案件隐蔽性强的特点，又具有网络传播容易、单笔数额小、受害人报案少等特点。 等待新功能。

有网友指出，随着学校复工复产和线上教学的加快，不法分子利用疫情炮制各种骗局，包括网络贷款诈骗、网上兼职开单、冒充客服退款等。欺诈性的老套路。 还有付费安装教育软件、冒充教师收费等针对中小学生的新玩法。 骗术不断更新换代，防骗意识和手段也要跟上。

网友“颜如君”表示，疫情期间，人们在网上工作或学习的时间增多，给了骗子更多可乘之机。 新套路层出不穷。 很多人对新的诈骗手段不了解，防范意识不强，导致诈骗。 分子屡屡成功。

网友“张国栋”建议，中小学生和家长要及时向学校和老师反映，保留相关证据，发现可疑情况及时报警。

“防舞弊要像防疫一样，全方位、无死角。只有这样，才能把反舞弊进行到底，才能维护在线教育的良好秩序。” 网友“孔德奇”表示，在当前特殊的教学环境下，公安机关要高度重视、主动出击，依托反电信诈骗专业技能和资源优势，加强情报工作线索研判、预警推送高效，实现“打、防、管、控”能力全面提升，努力从根本上解决类似事件发生的问题来源。 互联网企业要主动承担社会责任和主体责任，充分发挥技术优势，与监管部门密切合作，形成网络违法信息查禁合力。

这足以识别传销诈骗

一个关系不太好的朋友晚上突然给我打电话，说要给我介绍个好项目，肯定能赚钱。

我笑了笑，让他说了算。 他说，这个项目叫楚楚推，是国家意志的工程。 帮助人民脱贫的是国家。

这是一个购物中心。 在商城，可以自己购买，也可以推荐别人购买。 自己买省钱，推广赚钱，但这不是主要的。 主要是投399，就可以拥有原股。

他说楚楚推明年就可以上市了，399可以140万套现。 我一听就乐了，说天底下哪有这种好事。

他说，起初他不相信，但在深入了解后，他相信了。 他接下来的话几乎震撼了我。

他说，你知道30多年前的无期无息贷款吗？ 国家要发展经济，就必须让老百姓有钱，但钱不能直接给。 如果直接给，那就乱了，所以国家把这笔贷款发给老百姓。 这笔贷款真的是无限期免息。 以后赚了钱可以还，没赚到就不用还了。 当时很多人借贷创业发了财，但大部分人还是不敢借。 现在的情况也是一样。 钱，国家就是这么给你钱的，你投资399就能赚钱，不信你查查楚楚退背后的股东。

然后他给我发了一个录屏，就是通过企业搜索找到楚楚退背后的股东，甚至找到了国家机关。

这时候大部分人都已经信以为真了，可能会有这样的想法，就算是假的，也不过399，如果是真的衡阳比特币，那就发大财了。

但我是谁？ 一个在金融行业浸淫多年的老油条。 这个楚楚退其实涉及两个骗局。 一种就是我们常说的传销。 你会得到一笔人头钱，虽然不多，但拉人多了，也是一笔不小的收入。 而且我去拉，他也能赚钱，这是传销或直销的基本规则，具体算法类似。

二是近两年非常流行的原股骗局。 一句话，没有股权的人不富有，骗了多少人。 有多少牛就有多少破产。

这楚楚退的高明之处就在于投资的金额很小，给人一种以小见大的心理。 以往的原始股骗局，都是一次性投入几万甚至几十万。 他的才399，完全是靠数量取胜。

做人，要明白天上不会掉馅饼。 馅饼掉下来，地上一定有陷阱。 任何财富都必须靠自己的努力获得。 别想着天上掉馅饼的好事。 搞定你，那么多资本家，还不是你聪明一百倍。

致富的生意深藏不露，只有套路才会那么容易让你知道。

发币集资是常见的套路

数字货币、区块链、大数据、人工智能……近几年的热门概念，往往容易被一些不法分子“盯上”，​​包装成骗局。

案例一：2020年3月，据微博网友称，用户近期通过火币OTC取现5万元，但银行卡第二天就被冻结，无法再联系到商户。 用户多次向火币平台投诉无果，以敷衍的态度与客服沟通。 最后只能通过微博爆料，告诫投资者谨慎使用火币OTC。

而这也不是火币OTC第一次在交易中涉及黑社会和洗钱活动。 2018年11月下旬，某高校教师遭遇电信诈骗，被骗18万元后报警。 警方经侦查发现，涉案资金连同其他非法诈骗所得，通过一个名为“小宇宙秒付”的账户转入火币全球站，通过比特币交易完成洗钱。

案例二：2019年6月，币圈第一大基金PlusToken钱包被曝光跑路，不少投资者加密货币资产无法提现。 PlusToken钱包资金池高达200亿人民币以上，是目前币圈最大的流动资金。 在PlusToken总共920万个ETH中，案例1中通过火币交易所提现的PlusToken超过430万个，提现金额占比高达50%。

案例三：2019年5月，湖南省衡阳市公安局破获一起以虚拟数字货币为幌子的网络诈骗案，涉案金额3亿余元。 名为“英雄链”的项目由两个团队完成，其中一个是以陈为首的“超级链公司”团队。 这个团队负责技术、宣传和筹集“以太坊”虚拟数字货币。 发布“英雄链”项目“白皮书”，呼吁投资一种名为“英雄币”的虚拟数字货币。 另一支队伍在柬埔寨，号称英雄联盟，由白某辉领衔，由杨、杜、李等人组成。 他们以柬埔寨博彩业为噱头，发行了“英雄币”。 短短两个月时间，他们募集了近4万枚“以太坊”虚拟数字货币，价值近3.5亿元人民币。 “英雄链”项目启动后，参与的两个团队瓜分了募集的“以太坊”虚拟数字货币。

案例四：2017年6月，部分企业冒用央行名义将相关数字产品标注为“中国人民银行授权”，或谎称央行下发数字货币推广团队，企图欺骗大众，借机牟取暴利。 两年后，这种现象再次出现。 一些机构趁着“央行数字货币”（DCEP）的热点，在资产交易平台上以“DC/EP”或“DCEP”的名义交易相关产品。

随着区块链技术的推广和宣传，一些企业以“区块链创新”为名，在国内组织虚拟货币交易； 以“区块链应用场景”为由发行“xx币”、“xx链”等形式的虚拟货币，发布白皮书，编造生态用途，募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产； 为在境外注册的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理交易等服务，甚至一些不法机构以中国人民银行名义发行或推广法定数字货币，并利用骗取投资者资金的“法定数字货币”噱头...

数字货币诈骗离不开网络诈骗，主要有以下几种形式：

1. 庞氏骗局

庞氏骗局的特点是承诺在短期内获得高额回报，其运作方式是将后期投资者的钱作为对早期投资者的回报，通过传销来吸引投资者。 前期会炒币价。 非常高，一旦时机成熟，就会集中抛售，价格暴跌，最后投资者血本无归。

2.网络钓鱼

钓鱼诈骗不仅在互联网领域非常普遍，在数字货币领域也很普遍，包括但不限于钓鱼软件、钓鱼邮件、钓鱼链接等。由于大多数数字货币交易完成后无法退还，由于数字货币的匿名性，也无法退还，这使得网络犯罪分子更容易逃脱法律的惩罚。

3. 虚假交易所和非法钱包平台

虚假交易所的本质类似于网络诈骗的钓鱼链接。 诈骗者会制作类似于合法数字货币交易所或钱包的网页，意图利用登录信息抢劫用户，而非法钱包平台则可能涉及洗钱等非法服务。

4.ICO欺诈

可能是数字货币领域最普遍的骗局类型，这是企业通过向早期支持者发行新的数字货币来筹集资金以支持其发展的创新方式。 它的货币没有法律效力，当一个公司筹集到足够的资金后，它就会随着数字资产消失得无影无踪。

微信“亲情卡”的作用你了解吗？

微信家庭卡的作用是，用户开通亲子这一功能后，用户支付消费。 你觉得很方便吗？ 不过，在使用方便的同时，还是需要格外小心，不法分子也会乘机进行诈骗。

前段时间，市民张先生在网上发布了一条租房信息。 几天后，有人联系他，说他打算租下张先生的这套房子。 既然要租房子，就得交押金。 张先生点开一张“亲属卡”，看到屏幕上写着“待领取3000元”。 他以为是对方转来的现金，便将“3000元”拿在手里。

没过多久，对方又找到张先生，说这张“亲戚卡”不好用，想换个渠道把定金给张先生，让张先生退还3000元。通过“亲属卡”进行人民币存款。

张先生从来没有用过“亲戚卡”，于是按照对方说的步骤，给了对方一张限额3000元的“亲戚卡”，张先生却只是把“亲戚卡”寄了过来给对方。 ，手机接连收到多条银行消费扣款通知。

想再次联系对方，却发现自己被屏蔽了衡阳比特币，对方发来的“亲属卡”也被解绑了……就这样，张先生一共被骗了2900元。

网警提醒：发送“亲属卡”等同于默认对方会自动从微信钱包扣费！ 因此，给别人寄“亲属卡”一定要慎重。 对于不熟悉的新事物、新功能，一定要先了解再使用。 如遇上当受骗，请及时报警！